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阿爾發機器人理財 / FB粉絲頁 ─ 投資平台介紹與分享,實際使用心得:完整的財務專屬規劃、定期定額投資、實際使用心得

 

 

目錄索引

1. 優惠資訊

2. 關於阿爾發機器人理財

3. 阿爾發機器人理財平台介紹

4. 阿爾發機器人理財平台實際使用

4.1 阿爾發機器人理財平台實際使用心得

5. 投資平台資訊

 

 

  優惠資訊

  大大大優惠:三個月免顧問費 優惠傳送門

  活動期間成功單筆下單1萬美元,並在阿爾發平台投資滿六個月後,即可獲得3個月免顧問費優惠券  投資試算傳送門

 

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  關於阿爾發機器人理財

「專屬的AI線上投資顧問」

「溫暖的機器人理財」

「一百美元開始,打造理想生活」

 

核心理念

「關心每一位理財客戶人生的AI─阿爾發機器人」

「被動投資,主動人生」

 

阿爾發透過機器人理財,在有限的費用下完成高品質財務規劃,讓投資變得便宜簡單又輕鬆!透過大數據模擬運算出成功機率,讓每位投資人準確達成財務目標。

 

投資平台特色

「機器人理財逐漸走向主流」

「自動化方式,不用再自己選標的」

「合法金融牌照

「頂尖策略夥伴」

「市占穩定成長」

「國際資安認證」

 

阿爾發機器人理財發展史簡述

1 │ 2017~18:成立阿爾發金融科技、台灣金融總會投資。

2 │ 2019:取得國內外多項系統專利國發基金入股投資。

3 │ 2020:櫃買中心創櫃版輔導申請、金管會核准成立阿爾發證券投顧、金管會核准機器人理財正式上線。

4 │ 2021 :取得國際ISO 27001認證、金管會-金融監理沙盒創新計劃、永豐金證券合作正式上線。

5 │ 2022:正式推出信託合作服務、核准通過經濟部工業局創新平台計畫-機器人理財2.0。

 

阿爾發機器人理財策略夥伴/合作夥伴

1 │ 精誠資訊

2 │ 永豐金證券

3 │ 金融科技創新園區

│ 聯合創新加速器

5 │ 經濟部工業局

 

阿爾發機器人理財獲獎紀錄

1 │ 2021:第16屆【中華民國證券暨期貨金彝獎-傑出金融創新獎】

2 │ 2021:第18屆【國家品牌玉山獎-傑出企業領導人】

3 │ 2021:第一屆【數位金融獎-數位資訊安全獎-優質獎 投信投顧組】

4 │ 2021:國際資安標準【ISO/IEC 27001 資訊安全管理系統認證】

5 │ 2021:通過行政院【資安評鑑A級-資安滲透測試認證】

 

  阿爾發機器人理財平台介紹

在日常的理財規劃,阿爾發機器人理財可以給予什麼幫助呢?

1 │ 完整的專屬財務規劃

2 │ 客製化全球資產配置

3 │ 低成本ETF

4 │ 自動紀律再平衡

5 │ 克服人性設計

6 │ 機  + 人專屬服務

 

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阿爾發機器人理財優勢

1. 高CP值的顧問管理費:每年為投資人節省2~4%的顧問管理費,投資成本的部分每年可能有2~4倍之差。

2. 採用AI全球多元資產配置:結合了「現代投資理論」、「布雷克-利德曼模型」、「獨家再平衡技術」,與採用4~6檔Vanguard ETF:有:美國股市、世界小型股、美國房地產、世界債券、世界房地產,產出13種投資組合。

3. 提高報酬、降低風險:經過紀律再平衡後,在「年化報酬率」、「波動度」、「報酬風險比」等指標,皆有明顯成長。

4. 低成本:最低每月100美元,即可買進4~6檔全球配置的Vanguard ETF投資組合,讓以往覺得複雜的投資,也可以化為簡單。小金額即可開始長期累積,逐步實現財務目標

 

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Vanguard ETF是什麼?

「巴菲特推薦、指數型ETF第一品牌」

 

已成立45年以上的Vanguard ETF,總資產規模已達7.3兆美元,在超過170個國家裡,共擁有超過3000萬個投資人。

 

為指數型基金的先行者、全球最大的指數型基金資產管理公司、全球ETF投資者的首要選擇、超低的內涵成本、擁有大的規模資產,與具備優異的流動性。

 

一分鐘看懂阿爾發機器人理財-定期定額投資

「阿爾發機器人理財,小資族也可以輕鬆入手」

 

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實際案例試算-情境:

已經38歲的投資人,每個月定期定額存2萬,退休後可以有多少被動收入

1 │ 採用蒙地卡羅模擬試算:分為「較好」、「一般」、「較差」、「定存」。

2 │ 結果:最佳情況可有900萬的財富累積,跟「定存:銀行存款」相比多了450萬。

3 │ 產出之被動收入:退休後,每個月都可以提領2.5萬元作為終生的被動收入。

 

優勢:

1. 提早退休,不須擔心財務問題。

2. 滿足退休後的開銷:支付社區大學費用、旅遊費用。

3. 運用被動投資,主動自己的人生

 

  阿爾發機器人理財平台實際使用

在GOOGLE搜尋阿爾發機器人搜尋到的官網、FB、IG、YOUTUBE等平台後,由平台內提供的各式資訊初步了解阿爾發機器人理財平台後,特別好奇,以目前每個月可以運用於投資上的金額來說,與想退休的年紀、退休後每個月想領到的被動收入大概是多少,直接點入官網上的「投資試算」,逐一填寫資料,獲得解答。

 

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步驟:理財規劃目標

有:提早退休的生活、快速存下第一桶金、守護財富財產保值、當孩子教育的後盾、實現擁有家的夢想、累積長期財富等六大項可以選擇。

 

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步驟:填入性別

理財規劃目標選擇的是-實現擁有家的夢想之後,選擇自己是女性或男性。

 

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步驟:年齡確認

在填寫完理財規劃目標 → 選擇性別之後,填入目前年齡。

 

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步驟:投資方式確認

在填寫完理財規劃目標 → 選擇性別 →填入年齡後,進入選擇投資方式的環節,有:單筆投資+定期定額、單筆投資、定期定額等三種投資方式可選擇。

 

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步驟:確認每個月定期定額要分配多少

在填寫完理財規劃目標 → 選擇性別 →填入年齡 → 選擇投資方式後,需填寫每個月定期定額的投資費用,3000元~20000元之間。

 

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步驟:確認幾年後完成財富目標

在填寫完理財規劃目標 → 選擇性別 →填入年齡 → 選擇投資方式 → 決定定期定額金額後,寫上預計幾年後完成買下自己的房子,這項財富目標。

 

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步驟:確認實現財富目標金額

在填寫完理財規劃目標 → 選擇性別 →填入年齡 → 選擇投資方式 → 決定定期定額金額 → 多久達成財富目標等設定後,確認財富目標金額為1200萬元。

 

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步驟:選擇試算金額之計算方式

在確認財富目標金額為1200萬元之後,有:在阿爾發機器人理財推薦,房子貸款以頭期款360萬做為試算金額後,確認:可以、自己設定、以房屋價值計算等試算方式。

 

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步驟:確認對於投資產品的了解程度

填寫目前對於各式投資產品的了解程度,有:完全不了解、有一點了解、大致上了解、完全了解四種可選擇。

 

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步驟:回答提問

選擇確認對於投資產品的了解程度為:有一點了解後,回答相關問題,此題選擇:重新配置投資。

 

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步驟:回答相關問題

此題選擇:無法避免的過程。

 

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此題選擇主要以固定薪水為主。

 

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此題選擇:應該會頻繁的檢視投資狀況。

 

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此題選擇,應該會選獲得5萬元

 

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步驟:確認投資組合

回答完各則相關問題後,確認最終選擇的投資組合,此題選擇,投資組合B (低風險資產70%、中風險資產20%、高風險資產10%)。

 

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步驟:看結果

 

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步驟:登入帳戶

已有阿爾發機器人理財的會員,在登入以後即可查看。

 

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步驟:申請帳戶

第一次使用阿爾發機器人理財的朋友們,需要先申請帳戶,才能查看結果。

 

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輸入各式資訊加入會員,即可註冊成功。

 

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註冊成功,頁面自動跳轉。

 

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自動跳轉,點選:回到計畫結果。

 

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輸入已註冊的帳戶資訊。

 

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目前定期定額,每個月的上限是2萬元,設定買房時間是5年;買房目標金額是3600000元 → 根據蒙地卡羅模擬,理財目標達成機率是0%

 

亦有風險等級、投資組合報酬率、提高成功達成目標機率之改變等資訊可以參考,例如:延後買房期限、提高單筆投資、降低目標金額等方式。

 

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蒙地卡羅模擬結果。

 

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由阿爾發機器人理財,經過各式問題填答 → 產出專屬規劃 → 推薦投資組合。

 

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修正距離買房的時間,拉長至15年,成功達成理財目標的機率↑上升到87%。

 

在15年內,每個月皆定期定額投入20000元,達成買房目標金額(房子1200萬元的頭期款360萬元),成功的機率有87%,是相當高的。

 

經過免費試算後,對於目前可分配於投資(定期定額)的費用,預期獲得的效益,有了初步的了解。看完GET滿滿動力,繼續努力提高每個月的收入,穩穩的在每個月投入20000元,在15年後,實現支付頭期款買房的夢想。

 

關於開戶

「簡單四步驟」

 

1. 契約簽訂:登入阿爾發機器人理財網站進到會員中心的開戶進度,按下步驟1的「立即簽訂」按鈕。

2. 銀行證券開戶點選按鈕「立即開戶」,並依序完成後續流程。

新戶:永豐銀行+永豐金證券帳戶,有任一項尚未開戶完成,可點選步驟2的「立即開戶」按鈕。

舊戶:已有永豐銀行 + 永豐金證券帳戶,可跳過銀行證券開戶步驟,直接前往步驟3。

3. 簽訂三方合約:定期定額服務專屬步驟,如果需要使用定期定額服務,在步驟1的契約簽訂審核通過後,即可看到步驟3「立即簽訂』」按鈕亮起的提醒,點下按鈕與根據後續流程完成簽署三方合約即可。

4. 建立計畫:開戶步驟皆完成以後,即可進到阿爾發機器人理財系統中建立投資計畫

 

機器人理財投資流程:

1. 客戶需求檢視

2. 設定財務目標

3. 衡量風險屬性

4. 進行資產配置

5. 投資組合建議

6. 定期投資組合再平衡

 

  阿爾發機器人理財平台實際使用心得

「投資平台分享,選擇有效率的投資方式─阿爾發機器人理財:定期定額投資,藉由專業人員提供完整的財務專屬規劃,在規劃計畫中逐步實現財富自由。」

 

貼心提醒:

1. 投資平台分享之資訊,為阿爾發機器人理財官網、FB、IG、YOUTUBE等平台所查找到的資訊。

2. 實際使用步驟,採用阿爾發機器人理財官網試算,不保證最低收益與未來績效!

3. 投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳細閱讀公開說明書(投資人須知)。

4. 不負責顧問基金或有價證券之盈虧,亦不保證最低收益與未來績效

 

  投資平台資訊

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備註:

1. 投資平台分享之資訊,為阿爾發機器人理財官網、FB、IG、YOUTUBE等平台所查找到的資訊。

2. 實際使用步驟,採用阿爾發機器人理財官網試算,不保證最低收益與未來績效!

3. 投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳細閱讀公開說明書(投資人須知)。

4. 不負責顧問基金或有價證券之盈虧,亦不保證最低收益與未來績效

 

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